近年來，全球經濟與投資市場迎來一波波高低起伏，促使臺灣民眾的理財意識有了明顯提升，特別是肩負一家之主重責大任的男性，體悟到理財能力跟賺錢實力同等重要，唯有懂得運用與時俱進的工具或方法打理財富，才能留住每一分辛苦錢，創造最大化增值收益。
在中國信託銀行針對二十五歲至五十五歲男性客戶，進行的「二〇二四年男性理財趨勢調查」，發現當代男性選擇的前五大理財工具與方法，「股票」占六五％、「ETF（指數股票型基金）」占五二％、「臺幣存款」占四五％、「基金」占四二％，以及「傳統型保單（醫療險、壽險、儲蓄險）」占三七％，已經不再只是一味存錢，願意建立放大資產、分散風險的理財投資策略。
善用數位金融工具 檢視並設定各階段理財目標
同時調查結果還顯示，七三%以「累積財富」為首要理財目標之外，「退休生活的規劃」占五一%，意指超過一半男性，不僅關心短期資金需求，更害怕隨著物價或房價持續上升，導致退休後的生活可能產生資金缺口，於是及早準備相關財務規劃，這也跟進一步問及最擔心屆齡退休後遭遇哪些問題時，七八％認為「退休金準備不夠」、四一％在意「安養照護」、二六％憂慮「財務安全（高齡詐騙等）」、一八％不知道「傳承規劃是否完善」、一一％掛念「老後陪伴」等回應產生有趣呼應。
中國信託銀行對此表示贊同並理解，強調男性長期承受來自工作與家庭的雙重壓力，想要保持財務調度穩定以及生活身心平衡，確實應該趁早替人生各階段配置所需資金，尤其是選擇合適的理財投資工具，降低金錢隨著時間越來越薄的可能性！
以調查結果中，五八%財務決策是「參考他人建議後自行決」，三八%則是「完全由自己決定」，突顯當代男性追求財務自主性，因此中國信託銀行展現數位創新力，啟動的「全方位家庭理財健診」服務，可以一方面滿足自主理財偏好，一方面協助檢視各階段理財需求，打造「活、留、存」財富金三角，包括透過「退休金試算」功能掌握缺口，清楚設定退休財務目標，而剛步入家庭或已育有子女的爸爸族群，善用「子女教育金試算」功能，也能夠確立明確投資目標，以及調整資產配置比重，為自己、孩子跟家庭，建構更貼近需求與期望的富足願景。
精挑全方位金融服務 自主理財投資穩健不焦慮
至於男性傾向自主理財投資的過程中，擔心遭遇的阻礙或困擾有哪些，四〇%為「時間太零碎，無法好好研究或了解」、三九%為「可投資的金額較小，所以選擇也少」、三六%為「不熟悉市場趨勢，不知如何掌握進退場時機」，中國信託銀行指出可能原因，是身處於資訊爆炸時代，加上工作與生活步調節奏過快，導致難以分析最新市場動態，做出明智的篩選取捨。
這也正是中國信託銀行以使用者為中心，不斷優化各項虛實通路服務體驗，提供涵蓋基金申購、外幣換匯、黃金存摺等多元產品的線上投資平臺，同時提供最低新臺幣千元起超低門檻即可進行定期定額投資，既便利、安全又輕鬆。如果再搭配智能投資「智主投」，以及「買基金零費用」方案，還可依據市場大數據跟自身風險屬性，建立優質基金投資組合，尤其線上新申購定期（不）定額基金，或以定期定額設定「智主投」基金投資組合，都享有終身該筆申購手續費零元、信託管理費零元等優惠，有助於培養長期理財習慣，作為抵抗通膨、守護資產的解方。
此外，關於獲取理財新知的各式管道，調查結果發現圖片搭配文字說明、超過五分鐘的長影音，以及少於五分鐘的短影音，成為男性普遍青睞的前三名選項，說明習慣忙碌的工作與生活，可運用時間較為破碎情況下，更容易被可快速閱讀資訊的圖文影像吸引，也印證中國信託銀行為了滿足客戶多元需求，早已布建「中國信託財富管理LINE官方帳號」、「中國信託財富管理YouTube頻道」(點此瞭解：https://bit.ly/46zEEQR)、官方網站「人生財富學院」專頁(點此瞭解：https://bit.ly/46zECIJ)的前瞻性思維，能夠全方位陪伴掌握財富密碼，踏上「理財有道」穩健之路。中國信託財富管理LINE官方帳號：https://page.line.me/mlp3568r。
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