台新銀行通路營運事業處執行副總經理蘇育徵點出，理專是銀行與客戶之間最核心的溝通橋樑，透過專業團隊與顧問式服務模式，提供不同客群適配的產品與方案，而非只是一位會銷售金融商品的業務員。
化繁為簡 理專承接客戶需求
臺灣家庭財富累積愈加成熟，在金融監督管理委員會力推亞洲資產管理中心下，跨世代的財富傳承需求已然浮現，過去銀行業「金融交易」的角色逐漸轉化為「理財規劃」與「財富傳承」；不過，「傳承」不只是一句話就可輕鬆帶過，除了資產的移轉外，更包含家族理念、風險控管與未來生活安排，不同家庭階段、不同資產型態與不同風險意識，也會型塑出截然不同的需求模式。
客戶常常因為不熟悉銀行內部的高度專業與制度流程，難以跨出傳承的第一步，此時理專作為「財管專業的翻譯者」，可以透過深入訪談與財務健檢，協助客戶釐清真正的問題，例如：如何滿足退休後期望的生活？下一代是否具備管理財富的能力？不動產是否應分散風險？並將客戶的需求轉化成銀行可以執行的策略，同時把投資、信託、法律等專業概念，解釋成客戶能理解的語言，一位好的理專，必須具備敏銳的洞察力，掌握客戶真正的需求並做好雙向溝通，才是決定資產配置方案如何落地的關鍵。
專屬財務管家 面對不同客群扮演不同角色
蘇育徵認為，理專在財富傳承的過程中，角色不應該被定位為商品銷售者，而應該是全程參與、陪伴客戶跨越重要人生階段的專屬財務管家；面對不同客層，必須提供差異化的傳承服務，才能真正打中客戶內心的需求，服務才能真正有感。
舉例而言，企業主的傳承不光是財務議題，更涉及企業治理與家族價值延續，重視家族治理與跨世代的策略。不過相關議題十分錯綜複雜，仰賴高度客製化的服務，此時理專將成為家族與銀行之間對話的窗口，協助媒合內外部需求與專業解方，讓銀行能針對企業主樣態，一對一提供家族憲章規劃、家族辦公室架構與信託管理等服務。
至於擁有多樣化資產的高資產客戶，往往以配置、稅務與傳承結構為重點，需利用投資型保單、海外資產、信託架構及專戶管理來提高效率，同時也會考量節稅與流動性等問題，因此，理專在其中扮演著策略顧問的角色，站在客戶角度進行全方位的評估考量，協助建立長期、可持續的財務架構。
另一方面，針對「上有老、下有小」的三明治族，可能資產羽翼未豐，也還為了事業打拚，因此在「傳承」的規劃上以保障與基礎累積為核心，此族群大多希望確保家庭基本財務安全，經常透過終身壽險、醫療保障、退休基金與簡易信託來建立穩健的未來保障，理專將成為客戶最強而有力的財務健檢師，協助客戶建立穩固的風險防護網。
從理財到生活 傳承是一趟旅程
台新銀行客群經營處副總經理辛孝敏強調，財富傳承並非一次性的金融交易，而是一段長期、深度且具情感連結的規劃旅程。
銀行透過多元產品與專業制度為客戶提供可靠的架構，理財專員則以其洞察力、溝通能力與整合能力，成為客戶最信賴的合作夥伴，而隨著產品與服務的升級，台新銀行更將理財思維延伸至生活美學，透過對高端客戶以及二代的深度理解，推出一系列專為財富管理貴賓精心策劃的尊榮體驗活動，讓「財富」轉化為「生活的後盾」，攜手客戶共創更美好的未來。
在金融商品日益趨同的市場中，台新銀行秉持「認真、專業、懂您」的品牌精神，透過跨界創意的專屬體驗，讓台新銀行財富管理貴賓透過品味探索，感受理財的專業價值與精緻質感生活，傳達給客戶：「財富管理不僅是數字的累積，更是美好生活的實踐。」展望未來，台新銀行將持續導入更多跨界體驗與個人化服務，型塑獨特的市場區隔，讓財富管理融入生活的一部分，成為客戶最值得信賴的智慧夥伴，也將成為台新銀行在財富管理市場中脫穎而出的關鍵。
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