眾多短期政經因素交織在一起，給全球的資本市場跟貨幣市場帶來不小衝擊，可是國際貨幣基金組織和世界銀行皆預估，全球經濟將逐步復甦，加上國家發展委員會公布六月景氣燈號，亮出代表「熱絡」的紅燈，顯示下半年臺灣經濟表現樂觀，所以不少投資人視這波回檔，為擇優加碼布局的好時機，尋求長期性的獲利報酬或股利收益。
因此隨著股票資產比重攀升，無論是持有高殖利率標的的存股族，乃至握有家族企業股份的高資產族群，除了關心瞬息萬變的市場動態，也應該制定長期的守護資產與傳承財富策略，照顧好自己跟家人的未來。
對此，長期陪伴客戶在全球變局中創富、守富與傳富，中國信託銀行個人金融執行長楊淑惠表示，「許多客戶擁有家族企業股票，自身投資獲利又頗豐厚，加上有時遇到婚姻、國籍狀況變動，整體資產結構顯得複雜，當思考財富傳承時，建議根據不同資產類型，透過不同金融工具，做出相對應的準備方案」，她便觀察到「有價證券信託」，近年受到企業主與高資產族群的青睞。
有價證券信託三大好處：保資產、保利益、保傳承
楊淑惠進一步解釋，「有價證券信託」有三大好處，一是使用郵局利率，複利折算孳息贈與價值，可以完善稅務規劃，又降低稅賦負擔；二是股票信託期間，完全不影響本身的股東權利和股東資格，可以繼續保有股票運用決定權，以及參加股東會權利；三是可將股票孳息陸續贈與給子女，作為支持成家立業等人生各階段目標的所需資本，既傳承財富也傳承愛。
特別是當今社會型態日趨多元化，高資產家族時常面臨資產複雜、婚姻複雜與國籍複雜等三大傳承難題，想將家族財富保留在家族內部，也想保護個人和家庭的財務隱私，藉助「有價證券信託」，就能夠一方面降低自身資產與稅賦、保留股東權益，另一方面能明確指定資產受益人，規定資產在特定時間或條件下分配，包括善用股票孳息照顧家人與下一代，從而實現財富的有序傳承，不讓世代遺產變成跨代遺憾。
本金自益＋孳息他益 有價證券信託傳富又傳愛
楊淑惠再以上市公司林董為例，他專心經營自己的事業，也兼任家族企業的董事職務，近年來因為跨足股市投資與土地開發，名下資產價值持續成長，所以雖然尚未到達退休年紀，但意識到強化資產管理有其必要性，決心及早替事業、家業及財富都做好傳承準備。
不過林董膝下一對兒女，都有自行創業的念頭，尤其兒女已各自嫁娶，公司股份分配必須多方斟酌，才能達成鞏固經營權等傳承目標，所以經中國信託銀行團隊協助，先進行全資產盤點，並確認資產傳承的先後贈與順序，考量公司營運狀況良好，獲利與股票不斷增值，因此建議透過「本金自益、孳息他益」有價證券信託，替股票資產建立多一層保障機制。
因為股票信託期間，本金受益人仍是委託人林董，並不影響股東會權利及內部人資格，有助於家族財富保留在家族內部，同時指定兒女成為每年股票股利或現金股利的受益人，提早進行財富傳承規劃，並能以該資金支持子女創業夢想，展現父母的關愛與支持。
中國信託銀行深耕信託服務 活化資產創造多元效益
高資產族群的股票資產與公司股份，確實需要中立客觀第三方的協助整合，才能順利達成多重傳承目標，中國信託銀行深耕信託業務逾三十年，長期陪伴臺灣企業主與高資產客戶，落實資產配置與財富傳承計畫，近年更持續響應金管會推動的「信託二．〇」政策，滿足個人、家族與企業不同信託需求，已連續三年榮獲評鑑頒發「員工福利信託獎第一名」、「信託業務創新獎」雙獎肯定。
楊淑惠強調因應高資產客戶重視財富管理的心態轉向積極，中國信託銀行秉持金融專業與服務熱忱，可以集合內外部專家團隊，根據資產配置需求和風險承受能力，量身打造客製化方案，讓有價證券藉由信託架構，一次滿足完善稅務、保障權益、順利傳承三種願望，成為個人股票與公司股份的最佳守備利器，化解可能的紛擾與痛點。
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