元大高股息基金0056，自2007年12月成立以來，至今已有18年歷史。以高股息和相對穩定的配息為特色，0056一直是投資人熱門的存股標的，也是台灣高股息ETF市場的重要代表之一。本文整理0056最新配息金額、配息日、除息日、優缺點及成分股。
0056最新配息金額、配息日、除息日、最後買進日
- 每股配息金額：1.35元。
- 最後買進日：7月20日。
- 除權息日：7月21日。
- 股息發放日：8月10日。
0056在7月1日公告2026年第三季配息，每股預估配發1.35元，不僅比上季的1元再加碼，也創下2023年改季配息以來的單季新高，等於連續2季調升。以公告時股價估算，年化配息率超過10%。先前不少投資人擔心配息縮水，如今反而一路回升、再創新高。
過去幾次配息中，0056多數能在合理時間內完成填息，平均每季配息率約在2.3%左右。雖然填息天數會隨市場波動有所變化，但整體仍具備一定的穩定性。
0056歷年配息：近3年配息幾次？
| 除息日 | 發放日期 | 每股配息（元） | 當期配息率 |
| 2026/7/21 | 2026/8/10 | 1.35 | 2.55% |
| 2026/4/23 | 2026/5/14 | 1 | 2.36% |
| 2026/1/22 | 2026/2/11 | 0.866 | 2.28% |
| 2025/10/23 | 2025/11/13 | 0.866 | 2.3% |
| 2025/7/21 | 2025/8/8 | 0.866 | 2.44% |
| 2025/4/23 | 2025/5/14 | 1.07 | 3.36% |
| 2025/1/17 | 2025/2/2 | 1.07 | 2.95% |
| 2024/10/17 | 2024/11/12 | 1.07 | 2.76% |
| 2024/7/16 | 2024/8/9 | 1.07 | 2.54% |
| 2024/4/18 | 2024/5/15 | 0.79 | 2.04% |
| 2024/1/17 | 2024/2/21 | 0.7 | 1.93% |
| 2023/10/19 | 2023/11/14 | 1.2 | 3.45% |
| 2023/7/18 | 2023/8/11 | 1 | 2.78% |
資料來源：元大投信
＊註：0056原為年配息，自2023年7月起改為季配息。
0056股價與淨值
0056最新股價與淨值，請查閱元大投信。
0056優缺點有哪些？
0056優點
- 配息紀錄穩定：自2007年成立以來，0056已連續15年配息，對追求現金流的投資人來說具有一定吸引力。
- 分散風險：成分股固定為50檔，涵蓋電子、金融、傳產等產業，配置相對平均，能降低單一產業或個股表現不佳對整體ETF的衝擊。
- 波動風險相對較低：由於鎖定高股息標的，整體價格波動通常小於集中在大型權值股的ETF，較適合作為中長期存股工具。
0056缺點
- 報酬率未必領先大盤：雖然配息穩定，但0056的全年總報酬率有時不如台灣加權指數，長期績效也常落後於市值型ETF，如0050、006208。
- 配息受市場環境影響：雖然近年配息穩定，但早期還是出現過2008年、2010年未能配息的情況，顯示即使是高股息ETF，現金股利非絕對保證。
- 成分股調整機制限制：0056是依未來一年預估股息率選股，成分股流動率相對高，可能導致部分投資人擔心標的更迭過快，難以追蹤長期成長性。
0056適合誰？
元大高股息ETF（0056）以追求穩定配息為特色，股價波動相對不大，對於想建立現金流的小資族或存股族來說，是一個相對安心的投資選項。投資人只要長期持有，便能透過固定的股息入帳，逐步累積資產，同時避免單一個股帶來的劇烈漲跌風險。
0056特別適合偏好穩定現金流、風險承受度中等的投資人，以及剛入門、想以小額資金參與台股的族群。
0056存股
0056是最熱門的存股選擇之一，主打高股息策略，自2007年成立以來多數年度都有配息，近年也連續配息10年以上。搭配每年4次的定期配息，可以替投資人帶來穩定現金流。
0056定期定額
對擔心進場時機的投資人來說，定期定額投資0056可以分散進場風險，避免一次性買進遇到高點。搭配0056穩定的配息特性，能讓投資人一邊累積持股，一邊建立現金流。
0056選股邏輯
0056的選股邏輯是追蹤「台灣高股息指數」，以「台灣50指數」與「台灣中型100指數」的成分股為採樣母體（兩者合計約150檔股票），再從中挑出未來1年預測現金股利殖利率最高的50檔股票，作為指標成分股。
和市值加權不同，0056是依照殖利率來決定成分股的權重，目的就是要鎖定高股息標的。
0056成分股
0056追蹤「臺灣高股息指數」，成分股共50檔。就產業比重來看，金融保險業是目前最大宗，其次是半導體與電腦及週邊設備業。
- 金融保險業（26.14%）。
- 半導體業（22.14%）。
- 電腦及週邊設備業（21.14%）。
0056前10大股票
| 標的 | 持股比重 |
| 華邦電 | 4.46% |
| 廣達 | 4.4% |
| 中信金 | 4.33% |
| 永豐金 | 3.9% |
| 南亞科 | 3.87% |
| 聯電 | 3.79% |
| 緯創 | 3.53% |
| 華南金 | 3.44% |
| 兆豐金 | 3.42% |
| 華碩 | 3.09% |
資料來源：元大投信，截至2026年7月1日。
0056於2026年6月公布成分股調整，新增中興電、遠傳、南亞、南亞科、華邦電5檔，刪除聚陽、瑞儀、東陽、東和鋼鐵4檔傳產股，調整自6月18日收盤後生效。本次換股首度納入記憶體相關個股，並全數保留AI族群。
0056基本資料
- 基金名稱：元大台灣高股息基金。
- 上市時間：2007年12月26日。
- 追蹤指數：台灣高股息指數。
- 發行價格：25元。
- 受益人數：約157萬人（2026年7月）。
- 基金規模：約7164億（2026年7月）。
- 收益分配：季配息（2023年調整）。
- 配息月份：1、4、7、10月。
- 經理費：0.30%（300億以上）。
- 保管費：0.035%。
- 成分股調整時間：6 月、12 月審核變動，並在當月第三個星期五後的下一交易日起逐日生效。
- 保管銀行：中國信託商業銀行。
（提醒您：因進場時間不同，投資績效也會不同，過去的績效不代表未來績效！在投資前，仍需評估自身的風險承受能力。）
熱門ETF總整理
- 市值型：0050、006208、009816
- 高股息型：0056、00878、00900、00918、00919、00929、00939、00940、00915、00946、00713
- 科技／產業型：0052
- 跨國／海外市場型：00882
- 主動式：00981A、00403A、00405A
核稿編輯：林易萱
