前陣子我時常去銀行辦事，行員在辦事時順道推銷了理財服務，介紹一位態度真誠的理專給我。原本，只想和他請教繼承和節稅的相關問題，根本沒打算買金融商品，但最後卻跟素昧平生的他買了保險和基金。
在認識他以前，我對於業務多半抱持著不信任的態度，也沒什麼好感，因為身邊有許多做業務的朋友太急於成交，讓人感到不舒服，甚至推銷到連朋友都做不成。但這位理專大哥卻扭轉了我對業務的刻板印象。這要從他給人的第一印象說起。
第一次見到理專大哥時，我只覺得他親切有禮，他以客觀角度建議了適合我的理財項目。聽完後，我並沒有馬上相信他，只和他加了Line就離開。
不過，待過多個金融業部門的他，時常主動透過Line和我分享許多理財小知識，例如有錢人如何透過保險和基金節稅，還有申請房貸的注意事項等。解答完我所有疑慮後，他才問我要不要加入VIP會員做投資，並邀請我有空時去分行找他。
他循序漸進讓我認識他，最終產生信任感，還翻轉我對業務的印象。以下是3個我從他身上學到的商場待人處事原則：
原則1：說話開誠布公，坦承意圖
比起某些業務朋友的虛情假意，真正厲害的業務不會拐彎抹角，而會開誠布公說明他能提供我什麼價值。即使他的目標是賺手續費，但只要坦誠不諱，又有專業實力，自然能說服人埋單。後來我不只獲得不錯的投報，還和他成為朋友。
原則2：尋找共通點
理專大哥很懂得投其所好。熟識後，我告訴他我是作者，對寫作很有興趣，最近也在研究面相和命理。他就和我分享，哪個土地公廟曾幫助他工作和投資順利，還聊起公司內的Z世代。在和他談話中時，他最常說「我也是」，因為我們的相似之處，讓我對他更有好感，也願意之後跟他見面餐敘。
原則3：自然創造見面機會
年底時，我拜託他送桌曆給我，他順勢約我去公司附近的餐廳吃飯。雖然預期他會推銷投資項目，但因為已經累積好感度，我還是赴約。當天，他沒有一坐下就滿口生意，反而關心我的近況、問我遺產辦得順利嗎，並和我分享他在協助其他客戶處理遺產的經驗。
我有位做直銷的學弟，平時不聯絡，有業績需求時才會突然約見面，總是一見面劈頭就問要不要談夢想，那種特別讓人反感。
一開口就談有利益交換，誰還敢跟你聊天？我很意外理專大哥在那天的飯局上，只是拿了一些基金資料給我，並沒有談太多。最後，還是我主動問他年末業績達標了沒、會不會壓力很大，就主動幫了他一把。
見面三分情，這絕對不是假話。常見面的人容易培養好感，但許多人想給好印象，卻很少好好關心他人、和對方互動。
理專大哥讓我學到銷售的重要智慧：真正厲害的業務不靠硬推銷，而是用真誠建立關係。他教會我的3個心法分別是：
- 不拐彎抹角，直接表明能給對方的價值。
- 用心找到共同話題，讓對方感受到誠意。
- 創造自然的見面機會，從關心生活開始。
記住，第一印象決定成敗，如果一開始就急著談工作和生意，很容易把氣氛搞砸。相反的，若能循序漸進建立關係，從真誠關心對方開始，不僅能留下好印象，更能為未來合作打下基礎。
在職場上，無論是銷售、客戶服務，還是部門合作，這些原則都同樣受用。因為最後打動人心的，永遠是真誠而不是技巧。
責任編輯：倪旻勤
核稿編輯：陳瑋鴻
